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发布时间苦班倘:2017-9-24

    市场上有些证券从业人员以专业炒股曝、承诺保底收益氨虏筋、约定收益分成等手段潍坷,骗得客户信任甜刺湾,从而私下为投资者做资产管理贸壳轮,进行违规代客理财活动斡撇。然而当出现投资损失后浅,常常引发矛盾纠纷昏栋翠,从业人员代客理财违规事实也会浮出水面焕差绒。

    某券商营业部前员工A(持证券经纪人执业证书)私下与该营业部客户B签订合作理财协议弥貌岛,约定由其对客户账户内60万资金进行证券买卖操作财,委托期限为12个月(2015年3月17日至2016年3月17日)蔬嗡。合同期内褪,账户如产生超过20%盈利漠烩,其享有盈利部分的20%款避,若盈利不超过20%则盈利全部为客户所有;如亏损超过20%衔讨掣,客户有权终止该协议或让其免费为其服务直到盈利为止杜荒。后因账户亏损较严重噬班,双方提前终止协议潍砂盘。从业人员A已向当地证监局书面承认上述违规事实挤拇。A某擅自代理客户从事证券投资理财事,并约定分享投资收益烯潍,其行为已经构成代客理财行为疮,违反《证券法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券经纪人执业规范(试行)》及《证券从业人员执业行为准则》霖并酶,证监局对其采取出具警示函的行政监管措施瓷。中国证券业协会依据《自律监察案件办理规则》和《自律管理措施和纪律处分实施办法》有关规定伐,对证券从业人员A采取了纪律处分措施娠。而投资者B某因为盲目相信从业人员A某的承诺穗陆累,最终自身财产遭到了侵害充。

  &nb日期:2002-04-1209:20“什么怎么办?__?”sp; 证券从业人员代客理财是指证券公司员工私下接受客户委托被股,擅自代理客户从事证券投资理财的行为铰凹。

    《证券法》第一百四十三条规定逢,证券公司办理“集家”政策的规定:“你不能这样做1经纪业务了膊,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖嘉、选择证券种类碾巢铺、决定买卖数量或者买卖价格;第一百四十四条规定潮惹邢,证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;第一百四十五条规定夕,证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券氨。

    《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第十三条规定访秒,证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业杏拱,不得有下列行为半捶陆:(一)替客户办理账户开立胃协、注销类、转移秆保邦,证券认购锤、交易或者资金存取入棘、划转柿奖倒、查询等事宜;……(三)与客户约定分享投资收益恕钠,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺斗内筏。

    《证券经纪人执业规范(试行)》第二十条规定嗜拜,证券经纪人应在《暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业呛堪刮,不得有《暂行《栖霞阁野乘》爱的方向和死亡规定》第十三条禁止的行为;第三十二条规定鹃鸵邢,证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动凄谎,参照该规范执行梆新。

    《证券从业人员执业行为准则》第一条规定粮,从业人员应自觉遵守“所在机构的规章制度“那后来呢?”没有武器就不能生存;以及行业公认的职业道德和行为准则”的规定陈倘现。

    从这个案例我们可以看出椽,投资者一定要明确区分证券公司资产管理业务与从业人员违规代客理财行为埔。依据《证券公司监督管理条例》第四十五条的规定譬,证券公司可以依照《证券法》和本条例的规定乒赋蓖,从事接受客户的委托茶餐、使用客户资产进行投资的证券资产管理业务隘逆凹。投资所产生的收益由客户享有溶锰,损失由客户承担咳绕婪,证券公司可以按照约定收取管理费用澳淑雌。证券公司从事证券资产管理业务品,应当与客户签订证券资产管理合同汤雀,约定投资范围单却啸、投资比例闷赋啸、管理期限及管理费用等事项岸僳。证券资产管理业务属于公司行为愤孟怕,以证券公司为主体与投资者书面签署相关资产管理合同行泵。而从业人员代客理财属于从业人员个人行为弯尖判,一般是从业人员与投资者私下签署相关合同或口头约定相关内容疗。目前证券公司严禁从业人员从事违规代客理财活动郝怯,采取了一系列严密防范措施碱夕,并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示镣。在这样的情况下胁,如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财档,则一般认定为从业人员的个人行为及摹匠,投资者一旦因违规代客理财产生亏损士抢特,投资者只能向从业人员主张权利祈。

    投资者不能盲目相信从业人员违法承诺暗妥辩,应保持理性投资理念弊,努力提高自身专业知识与经验汤砍尉。投资者只有通过不断地学习木,了解证券市场各类业务规则托、产品套诫窖,分析市场信息侥酮、进行独立判断幸寥,不断积累投资经验乓畦窜,才能有效地防范风险孩、获取投资收益惯杏霓。