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发布时间京饭修:2017-9-24

    市场上有些证券从业人员以专业炒股裙堂雇、承诺保底收益殿、约定收益分成等手段甜颁掸,骗得客户信任钾同蹦,从而私下为投资者做资产管理捂歼,进行违规代客理财活动侧。然而当出现投资损失后弓陶,常常引发矛盾纠纷擒鸿,从业人员代客理财违规事实也会浮出水面郎香。

    某券商营业部前员工A(持证券经纪人执业证书)私下与该营业部客户B签订合作理财协议荆忻,约定由其对客户账户内60万资金进行证券买卖操作澈窟叭,委托期限为12个月(2015年3月17日至2016年3月17日)老屡。合同期内乳轮欠,账户如产生超过20%盈利妮邯脑,其享有盈利部分的20%涎控惯,若盈利不超过20%则盈利全部为客户所有;如亏损超过20%寝嚼,客户有权终止该协议或让其免费为其服务直到盈利为止憾糜贺。后因账户亏损较严重挞模,双方提前终止协议龋弗。从业人员A已向当地证监局书面承认上述违规事实氰篱锋。A某擅自代理客户从事证券投资理财韩,并约定分享投资收益盆式,其行为已经构成代客理财行为伎囤,违反《证券法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券经纪人执业规范(试行)》及《证券从业人员执业行为准则》毛墨恕,证监“对不起!我……”拼将福祉贻孙子,局对其采取出具警示函的行政监管措施添。中国证券业协会依据《自律监察案件办理规则》和《自律管理措施和纪律处分实施办法》有关规定睬,对证券从业人员A采取了纪律处分措施鞠坪吕。而投资者B某因为盲目相信从业人员A某的承诺突红玻,最终自身财产遭到了侵害兰舶。

    证券从业人员代客理财是指证券公司员工私下接受客户委托勉杠恰,擅自代理客户从事证券投资理财的行为芭层蔚。

    《证券法》第一百四十三条规定酣惟,证券公司办理经纪业务侣雄吵,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖拼、选择证券种类茶、决定买卖数量或者买卖价格;第一百四十四条规定瓦瓷细,证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;第一百四十五条规定绒巨,证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券囱信警。

    《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第十三条规定冯欺,证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业镜底滔,不得有下列行为豪仆疲:(一)替客户办理账户开立圣为、注销赖趴、转移棠藤汀,证券认购彼、交易或者资金存取绍、划转粹距碗、查询等事宜;……(三)与客户约定分享投资收益略,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺胶纶。

    《证券经纪人执业规范(试行)》第二十条规定及蛋,证券经纪人应在《暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业公,不得有《暂行规定》第十三条禁止的行为;第三十二条规定簿,证券公司的小菲懊恼至极。阖闾忽然又哈哈大笑。员工从事证券经纪业务营销活动迟靶师,参照该规范执行彼豁。

    《证券从业人员执业行为准则》第一条规定笛恐,从业人员应自觉遵守“所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则”的规定需。

    从这个案例我们可以看出酪,投资者一定要明确区分证券公司资产管理业务与从业人员违规代客理财行为霓么步。依据《证券公司监督管理条例》第四十五条的规定管钱,证券公司可以依照《证券法》和本条例的规定克却,从事接受客户的委托陆划吝、使用客户资产进行投资的证券资产管理业务檬蛊蛔。投资所产生的收益由客户享有歧铃,损失由客户承担溉揪被,证券公司可以按照约定收取管理费用内。证券公司从事证券资产管理业务垃,应当与客户签订证券资产管理合同酿史咀,约定投资范围插蹬、投资比例坪桨、管理期限及管理费用等事项虾。证券资产管理业务属于公司行为隘忙,以证券公司为主体与投资者书面签署相关资产管理合同痘盟。而从业人员代客理财属于从业人员个人行为顶荤,一般是从业人员与投资者私下签署相关合同或口头约定相关内容书。目前证券公司严禁从业人员从事违规代客理财活动工,采取了一系列严密防范措施鞘,并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示酷吴即。在这样的情况下投孰,如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财烯访,则一般认定为从业人员的个人行为接鹊轮,投资者一旦因违规代客理财产生亏损怂阿,投资者只能向从业人员主张权利铰教。

    投资者不能盲目相信从业人员违法承诺集朔儡,应保持理性投资理念蚀淖瀑,努力提高自身专业知识与经验祥镰。投资者只有通过不断地学习砷垄犁,了解证券市场各类业务规则幕滤坚、产品匿,分析市场信息戚辽、进行独立判断姥能,不断积累投资经验监唉,才能有效地防范风险夕、获取投资收益霞塘放。