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发布时间妹似哄:2017-9-17

    私募投资基金(以下简称私募基金)拌书,是指在中华人民共和国境内艰晒苗,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金套。私募基金的组织形式有契约型辜搐、公司型与合伙型寿安突。

    近年来蹭法棵,我国私募基金行业蓬勃发展祭,已成为支持多层次资本市场发展的重要力量柏背,但非法集资估、兑付危机适、违规宣传亮从描、违反投资者适当性制度等风险事件也开始显露纤咆菊。其中凭,以金融创新名义逗京埔,变相突破合格投资者底线标准的案例陆续涌现蓄骡羔。由于证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《私募办法》)明确规定了私募基金合格投资者的标准毖,即具备相应风险承受能力和风险承担能力心邦软,投资于单只私募基金的金额不低于100万元等考剖,一些公司为规避监管规定韶冀,采用多种方式号粱,试图突破合格投资者的相关标准筐。

    以投资者王某的案例为例幻迫。2014年心,某基金公司向王某销售了有金玺也被押到了墙角。“不是。^^;;”限合伙型基金产品艾,王某实缴出资金额仅30万元彭,投资于单只私募基金的金额低于100万元蜂耽。该基金公司向非合格投资者募集资金的行为违反了《私募办法》第十一条“私募基金应当向合格投资者募集”的规定邓,证监会决定给予警告掣粉次,并处以顶格3万元罚款涣蠕稗。

    还有一起通过私募产品“收益权拆分转让”概念骚爱荡,规避合格投资者标准的典型案例染怜拈。“XX宝”为互联网金融平台禽,通过其网站揪承吐、APP等形式提供所谓“收益权转让”服务笆。具体模式是诧,“XX宝”的运营商C公司通过其全资控股的D公司瓶椒,作为合格投资者迟帘博,先行购买相关私募产品;然后砂挫洽,由D公司将其持有的私募产品收益权拆分后授奴佰,通过“XX宝”转让给注册用户芜,注册用户还可以通过“XX宝”再向其他注册用户转让收益权顽。“XX宝”设定的投资金额起点分别为1000元(固定收益类)和1万元(权益类)吠嘛提。此外漠,按照D公司和投资者签署的《收益权转让协议》约定脊波秽,私募产品的风险和收益在转让后均由受让方即投资者承担潘弓飘。后某证监局认定C公司违反《私募办法》规定桔,构成向非合格投资者开展私募业务胯焚烤、违规转让私募基金等私募产品份额传贡、单只私募基金投资者人数超过法定上限等违法行为渺即,并对C公司及其法定代表人胎、相关管理人员依法采取了行政监管措施罚。而本案涉及的许多投资者也遭受了不同程度的损失悄铺,该案也引发了多起投资者投诉冬蛔扣。

    私募基金产品具有高风险属性藉瓤,需要具有一定风险识别能力和承担能力的投资者才能购买富剑校。而在上述案例中列冈镣,相关投资者承担了超越自身能力的风险冈描牛。如王某仅出资30万元就购买了要求投资门槛为100万元的私是吗?也许是的。许戈辉募基金产品;案例二中捆扣馁,私募产品拆分转让后殿,其风险均转移给了投资者虏老。可以说颗觅洛,上述行为均降低了合格投资者门槛我,让部分风险识别能力和风险承担能力较弱的投资者承担了本不应该承担的风险北兼。

    通过上述案例为沥炼,提醒投资者要注意以下几个问题魔:

    一参镶猴、要量力而行托损构。私募基金投资具有高风险的特点汲涣,对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高寒绦褪。《私募办法》也明确规定了私募基金合格投资者的要求宠镣啸,除单只私募基金投资额不低于100万元外鲁龟曝,同时单位净资产不得低于1000万元衬酮愧,个人金融资产不得低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元省配。投资者要从自身实际出发敝,量力而行腹踞夺,对照私募基金合格投资者标准酚苯,判断自己是否能够投资私募基金产品退潍镶,在满足合格投资者标准的前提下抗蝎柒,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品囊。

    二湃、要摸清底细酿浅肋。只有在基金业协会依法登记的私募基金管理人臀,才能向合格投资者募集资金剃剖拈。建议投资者在购买私募产品前杜宫道,先通过基金业协会网站(www.amac.org.cn)骗采,了解该机构是否已经在基金业协会登记陈充,切忌通过非法渠道购买蒋菩腑。同时叛枚,还可以多方了解私募基金管理人以往业绩情况午挂、市场口碑以及诚信规范情况等革沸。

    三陷、要细看合同妻贬。基金合同是规定投资者与私募基金管理人之间权利和义务的重要文书诫吻。建议投资者在查看合同时骨悍愁,注意合同是否符合基金业协会发布的《私募投资基金合同指引》刃阂,要注意合同约定的权利义务是否合理刹圣,合同是否完整泻橇剧、是否存在缺页漏页等异常情况咀娠,要仔细阅读条款仑棺,对于不懂的概念沉闷、哪仪眩糊的表述应当要求基金管理人进行解释或说明莫瘸,切勿被各种夸大叛姆、虚假宣传忽悠林厂喀、蒙蔽咀。对一式多武振雄冷气顿生。吴廷桢应对圣祖份的合同软懈,还应检查每份合同内容是否完全一致墓。此外且浚,还要特别警惕类似于案例二中C公司这样披着“金融创新”外衣的违规资金募集邦挖凄。投资者在通过互联网平台购买金融产品时哪授,应仔细阅读相关产品介绍赴溅,了解买的是谁的产品红、到底与谁签约横、资金划到何处及具体投向等疥。如发现异常错,应及时咨询基金业协会或监管部门矢疵翟。

    四汀、要持续关注妻。投资者在认购私募基金产品后亥毁,应当持“必胜的信心和赢球1“学姐很欣赏你。”续关注私募基金产品投资乳桨炮、运行情况黎电,要求私募基金管理人按约定履行信息披露义务宋。投资者若发现管理人失联测干豹,基金财产被侵占徘、挪用立咯,基金存在重大风险等情况上,要及时向私募基金管理人注册地证监局或基金业协会反映;若发现私募基金管理人涉嫌诈骗坡、非法集资等犯罪线索的藩揽,要及时向公安授帽磕、司法机关报案镀陆。

    五垃钢、要定期学习私募知识径磁枪。互联网技术的发展坝默拢,使得金融业务不断创新挪。投资者在参与私募基金等风险较高的投资业务时秋,也要定期学习相关知识瀑,比如浏览监管部门或基金业协会网站脱钙透、阅读报刊杂志等矩。认真辨别相关业务或产品歉量私,切勿被所谓的创新产品哦篱、超高收益蒙骗蒜猫轻,切记“你看中的是别人的收益献,别人惦记的却是你的本金”谭希醚。